商傳媒｜方承業／綜合外電報導
摘要
金融科技公司 Wise 近期未能獲得美國銀行執照，主因是原始申請有金融犯罪疑慮，消息一出導致公司股價下跌，儘管 Wise 承諾將在更新的監管框架下重新申請，但此事件突顯了跨境支付產業在美國面臨日益嚴格的監管挑戰。
金融科技公司 Wise (前身為 TransferWise) 近期未能獲得美國銀行執照，消息傳出後，Wise 的股價於上週五應聲下跌超過 6%。此事件引發市場對全球跨境支付領域監管趨嚴的關注。
Wise 為了能直接使用聯準會（Federal Reserve）的支付系統，並向客戶提供更多金融服務，曾於一年前向美國貨幣總稽核辦公室（Office of the Comptroller of the Currency, OCC）提交了國家銀行執照的申請。然而，OCC 最終以其原始申請中「與金融犯罪相關的歷史問題」為由，否決了這項申請。
Wise 公司對此表示，自從一年前提交申請以來，美國的支付監管環境已有所變化，部分原因是由於現任美國總統川普（Donald Trump）推動的新法規對加密貨幣進行了管制。Wise 強調，公司已投入大量資源來加強其全球及美國的業務流程與內部控制，特別是在防範金融犯罪及其他風險方面。Wise 計劃在新的監管框架下重新提交申請。
OCC 的這項決定，並未影響 Wise 在美國現有匯款執照下的正常營運。Wise 表示，防範不法分子利用金融機構是其首要任務。值得注意的是，Wise 才剛在今年五月將其主要上市地點從英國倫敦轉移至美國紐約，但仍計畫保留在倫敦的次級上市地位。該公司也重申將持續在英國投資並招募人才。目前，Wise 在最新一季已服務約 1,200 萬個人和企業用戶進行資金移轉。